Nederlands platform Deribit past KYC aan na verhuizing naar Panama

Een van de laatste cadeautjes van voormalig EU Commissievoorzitter Jean-Claude Juncker aan de bankensector was de aanname van 5AMLD (Anti-Money Laundering Directive). Niet dat we iets tegen het opsporen van belastingontduikers en criminelen hebben natuurlijk, maar zo’n belangrijk stukje wettekst in de laatste maanden van zijn voorzitterschap is wel opvallend. De volgende Commissievoorzitter, Mevrouw Ursula Von der Leyen, liet het makkelijk passeren.

5AMLD heeft ervoor gezorgd dat verschillende cryptocurrency bedrijven zich genoodzaakt voelen om een verhuizing te overwegen, aangezien de anonimiteit van Bitcoin ook met zich meebrengt dat aan sommige van de voorwaarden van de nieuwe wetgeving moeilijk kan worden voldaan met de huidige platformen.

Veel meer informatie vereist voor handel op Deribit

Deribit, het Nederlandse crypto futures en optiehandelsplatform (lees onze Deribit review hier) kondigde op 9 januari van dit jaar daarom aan dat het zijn platform verhuist naar Panama vanaf 10 februari. In feite verhuist enkel het platform naar Panama en verhuizen de servers naar Londen.

Ook heeft het nu nieuwe gebruiksvoorwaarden aangekondigd, en het Know Your Customer beleid aangescherpt. Net als bij een traditionele bank kan je kiezen uit twee formules: basic of ééntje met voorwaarden. In Deribit terminologie wordt dit level 0 en 1. De nieuwe voorwaarden gaan vanaf 10 februari 2020 van kracht.

Het Nederlandse bedrijf zegt dat na de verhuizing iedereen level 0 zal zijn. De level 0 klanten dienen enkel een e-mailadres, naam, geboortedatum en land waar ze wonen op te geven (en dienen hiervoor geen bewijs aan te leveren).

Echter, onder de nieuwe voorwaarden mogen ze nog enkel een maximum van 1 Bitcoin of 50 Ethereum per 24 uur opnemen van hun cryptocurrency wallet. Handel met een hefboom is tot 100x is toegestaan zonder identiteitsverificatie.

Bij level 1 wordt identiteitsverificatie verplicht

Als klanten toch meer willen opnemen per 24 uur of gebruik willen maken van portfolio margining of futures dan kunnen ze kiezen voor level 1. Hiervoor dient een kopie identiteitsbewijs aangeleverd te worden om de persoonsgegevens te verifiëren. 

BitMEX en ByBit zijn directe concurrenten van Deribit, waarbij (nog) geen identiteitsverificatie plaatsvindt. Het is maar de vraag hoeveel klanten zullen overstappen naar andere platforms vanwege deze wijzigingen.

Meer crypto bedrijven in de problemen door 5AMLD

Deribit is niet het eerste crypto bedrijf dat verhuist door de nieuwe 5AMLD norm. Eerder deed ook Kyberswap dit met een verhuizing van Malta naar de Britse Maagdeneilanden.

Andere Nederlandse bedrijven zoals Coingarden en Cryptokado moesten noodgedwongen hun deuren sluiten. Bitmymoney heeft het klantenbestand van Coingarden gelukkig overgenomen.